證券經紀人指在證券交易所中接受客戶指令買賣證券，充當交易雙方中介并收取傭金的證券商。它可分為三類，即傭金經紀人、兩美元經紀人與債券經紀人。從業者要通過證券從業資格考試獲得從業資格后才能從事證券經紀業務。今天小編要與大家分享：證券經紀人職業生涯規劃相關范文，具體內容如下，歡迎閱讀：

證券經紀人職業生涯規劃
 

前言

本學期通過一個學期大學生職業生涯規劃課的學習，了解到職業生涯是一個人一生中所有與職業相聯系的行為與活動，以及相關的態度、價值觀、愿望等的連續性經歷的過程，也是一個人一生中職業、職位的變遷及工作理想的實現過程。簡單說，職業生涯就是一個人終生的工作經歷。一般可以認為，我們的職業生涯開始于任職前的職業學習和培訓，終止于退休。我們選擇什么職業作為我們的工作，這對于我們每個人的重要性都是不言而喻的。

職業規劃課對我很多的教育意義，所放的視頻針對性極強，給我們這些剛進大學的懵懂學生敲響了警鐘，這也是周老師為什么把這門課開在大一的目的所在。職業生涯規劃課猶如一盞明燈照亮我們前進的方向。記得哈佛大學的愛德華·班菲德博士曾對美國社會進步動力的研究發現，那些成功的人往往都是有長期時間觀念的人。他們在做每天、每周、每月活動規劃時，都會用長期的觀點去考量。他們會規劃五年、十年，甚至二十年的未來計劃。他們分配資源或做決策都是基于他們預期自己在幾年后的地位而定。這一研究成果，對于剛剛跨入社會的職場人士有著重要的啟示作用。只有規劃好自己的人生，才能避免走許多的彎路。
 

一.自我認知

我的社會角色：大學一年級學生

優勢：做事有計劃、有條理，時間觀念非常強，工作中有種不完事不罷休、鍥而不舍的態度和精神，有責任心;好強的性格形成了我越挫越勇的工作態度，凡事力求完美。

劣勢：有時會毛毛躁躁，考慮問題不夠周全細致;有時有些懶惰，太好強，有些急功近利;缺乏團隊精神。

個人所處的環境我的雙親自幼對我疼愛有加，尊重我的選擇與理想，是我堅實的后盾。而我所處的城市--汕頭，位于中國的沿海一帶，經濟快速發展。證券行業是支撐汕頭經濟發展的馬車之一，地方政府相當重視對證券行業的扶持。在這樣的社會環境下，我擁有著獨到的條件，為我實現自己的職業理想提供了條件。

中國股市盡管有過各種曲折，但沖破了各種阻力向前發展著。縱觀中國股市16年，是在發展中求生存，可是，我們用了16年的時間，走完了西方發達國家上百年的路!在這一點上，絕對是值得肯定的。雖然現在中國的市場還有不盡如人意的地方，但是，我相信，在今后的日子里，在解決了市場化的問題后，中國的股市將迎來自己燦爛的明天，而在這樣的大環境中，也更需要一批專業的證券分析師，為市場及投資人士指引方向，為他們保駕護航!

確定職業目標

我的目標是成為一名優秀的證券分析師。要完成這個目標，就必須從低做起。這個職業的門檻是相當高的，我覺得，要成為一名證券分析師，那么必須具備五個條件，1.具有宏觀經濟理論知識，懂得有效收集處理信息，能預測出未來市場的節奏和方向。2.具有會計學、審計學知識，能夠避免被虛假的財務報表所迷惑，盡量避免投資失策。3.具有投資學知識，對實質經濟投資項目的調查研究、考查篩選、論證決策有豐富實踐經驗。4.要通曉證券市場有關技術分析的各方面理論知識，并形成自己的一套投資理念。5.累積了豐富而有價值的實踐經驗，心理綜合素質較高。

“我要為中國證券市場貢獻自己的力量。”這不會只是一句空話，中國的證券市場在完善，證券分析師的制度也將越來越完善，這也勢必催生出更多的專業人才，遵守證券分析師的職業道德規范進行操作。將中國的證券市場建設得更完美!

在這個領域里，剛進入證券行業的都要由助手做起，追隨分析師提供幫助，完成所交代的任務;之后成為分析師，主要工作是完成某一具體項目，為某一市場提供投資建議;最終的職業目標是成為國際證券分析師。
 

二.職業認知：

證券經紀人簡介

一、證券經紀人定義

年4月23日國務院公布了《證券公司監督管理條例》 (以下簡稱《條例》)。《條例》的第三十八條明確規定，證券公司從事證券經紀業務，可以委托證券公司以外的人員作為證券經紀人，代理其進行客戶招攬、客戶服務等活動。證券經紀人應當具有證券從業資格。這是在國家行政法規中首次提出“證券經紀人”的稱謂，并給予了證券經紀人合法定位。

年3月13日中國證券監督管理委員會公布了《證券經紀人管理暫行規定》(以下簡稱《暫行規定》)，自2009年4月13日起施行。這意味著中國證券業證券經紀人的過渡期終于結束了，步入了合法發展之路。《暫行規定》對證券經紀人作出了明確定義。證券經紀人，是指接受證券公司的委托，代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動的證券公司以外的自然人。本書也將證券經紀人簡稱為經紀人。
 

二、證券經紀人工作職責

《暫行規定》第十條明確規定，取得證券經紀人證書后，證券經紀人方可執業。證券經紀人應當在執業過程中向客戶出示證券經紀人證書，明示其與證券公司的委托代理關系，并在委托合同約定的代理權限、代理期間、執業地域范圍內從事客戶招攬和客戶服務等活動。

《暫行規定》第十一條也明確規定，證券經紀人在執業過程中，可以根據證券公司的授權，從事下列部分或者全部活動：

一)向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況：

二)向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業務流程：

三)向客戶介紹與證券交易有關的法律、行政法規、證監會規定、自律規則和證券公司的有關規定：

四)向客戶傳遞由證券公司統一提供的研究報告及與證券投資有關的信息：

五)向客戶傳遞由證券公司統一提供的證券類金融產品宣傳推介材料及有關信息;

六)法律、行政法規和證監會規定證券經紀人可以從事的其他活動.
 

《暫行規定》還明確規定，證券經紀人從事客戶招攬和客戶服務等活動，應當遵守法律、行政法規、監管機構和行政管理部門的規定、自律規則以及職業道德，自覺接受所服務的證券公司的管理，履行委托合同約定的義務，向客戶充分提示證券投資的風險。

證券經紀人不得有下列行為：

一)替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢等事宜：

二)提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣：

三)與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾：

四)采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶：

五)泄露客戶的商業秘密或者個人隱私：

六)為客戶之間的融資提供中介、擔保或者其他便利：

七)為客戶提供非法的服務場所或者交易設施，或者通過互聯網絡、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動：

八)委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動：

九)損害客戶合法權益或者擾亂市場秩序的其他行為。
 

三、證券經紀人資格

《暫行規定》第四條明確規定，證券經紀人為證券從業人員，應當通過證券從業人員資格考試，并具備規定的證券從業人員執業條件。此為從事證券經紀人執業的必備條件。

社會環境分析

伴隨世界經濟較快增長和經濟全球化的深入發展，當前國際貿易增長明顯加速，已經進入新一輪增長期。2004年，全球貨物貿易名義增長21%，達到25年來的最高水平。在世界經濟強勁增長和國際市場對能源、原材料商品需求旺盛的帶動及美元貶值因素的影響下，全球貨物和服務貿易總量2004年近11萬億美元，增速達到20%，保持高速增長態勢。

中國是近年國際貿易增長中最顯眼的“亮點”，表現為中國不僅在全球貿易總量中的份額和排名不斷攀升，而且對全球貿易增量的貢獻也更為顯著。自2001年加入世貿組織以來，中國在全球貿易中的排名以年升一位的速度上升。2004年，中國對外貿易額達到11548億美元，超過日本成為僅次于美國、德國的第三大貿易國，分別占全球貨物貿易總量的6。4%和增量的20%。由此看來，國際貿易在中國還蠻有發展空間的。

中國證券經紀人的發展概況

年左右，我國房地產熱“退燒”，一批房地產證券經紀人轉行為證券營業部拉客戶以獲得“分成”，他們成為中國最早的證券經紀人。當時證券經紀市場交易量非常少，證券經紀人制度很不完善，證券公司大多根據證券經紀人拉來的客戶保證金額度，給予證券經紀人一次性提成，不對其進行管理及限制。因此，部分道德較差的證券經紀人，經常在幾個營業部之間來回拉客戶以換取高額的傭金，出現了較多的風險。而證券營業部也漸漸厭倦了這種證券經紀人方式，證券經紀人模式發展進入低潮。

年開始，追于市場競爭壓力，各證券公司又掀起了證券經紀人制度創新的熱潮，其中君安證券建立了投資襄理制度，開始了證券經紀人隊伍建設的探索，但是由于君安證券公司的變化和其他客觀因素的限制，公司沒能持續推動該制度的發展。

年平安證券引入了平安保險成功的營銷模式，2000～2002年之間在22家營業網點建立了千人的客戶經理，獲得了短暫的成功，但是由于其經營策略的改變，減少了對證券經紀人建設方面的投人，最后也沒能保持證券經紀人隊伍領先的發展機遇。

--年，富友證券采用“分田到戶”銷售組織模式，在短短一年多的時間里創造了一個證券市場的銷售神話，在上海證券市場上掀起了一股營銷變革的狂潮，但此種模式的運作機制有較大的局限性，所以這種模式隨著證券經紀業務傭金體制的改革也很快夭折了。

--年，大鵬證券首次引入了美國美林證券的理財顧問模式，但他們只是照搬美林模式，沒有使之本土化，因此，在當時，無論是政策環境還是人們的營銷觀念都不適合該制度的發展，美林模式的證券經紀人制度也以失敗而告終了。

從2001年開始，國信證券首先探索“銀證通”營銷模式，并通過幾年的發展取得了巨大的成功，該模式就是被眾多券商仿效的客戶經理模式。

年，聯合證券曾經以“銀證通”模式建立了客戶經理隊伍，效果不太明顯。2005年，聯合證券借鑒美林證券模式和保險代理人模式，開始建設證券經紀人隊伍。證券經紀人隊伍在2007年獲得飛速發展，該公司的證券經紀人規模在2008年就超過了萬人。聯合證券通過對證券經紀人的規范化制度建設和系統建設，建立了系統化的證券經紀人管理體系，培養了行業內綜合素質較高的證券經紀人隊伍，初步建立了行業內首家證券經紀人模式，并于2009年4月份首家獲得監管部門批準實施證券經紀人制度。

無論是國信證券的客戶經理模式還是聯合證券的證券經紀人模式，都經歷了多年的探索，為推動中國證券經紀人制度的發展作出了巨大的貢獻。在兩種成功模式的吸引下，各券商紛紛仿效，截止到2008年，國內證券經紀人規模超過10萬人。

==年3月，中國證監會出臺了《證券經紀人管理暫行規定》，明確了證券經紀人的法律地位，從此，在中國證券經紀人成為了一個全新的職業。
 

學習過程

大學第一年：大一是個學會獨立的階段，也是從中學向大學過渡的階段，更重要的是人生的起點。第一次開始追逐自己的理想、興趣。這是你離開家庭生活，第一次獨立參與團體和社會生活。這是你不再單純地學習或背誦書本上的理論知識，第一次有機會在學習理論的同時親身實踐。這是你第一次不再由父母安排生活和學習中的一切，而是有足夠的自由處置生活和學習中遇到的各類問題，支配所有屬于自己的時間。

大學第二年：大二緊張而又繁忙，一定要考過英語四級，考過計算機二級…除去上課時間，應充分利用課余時間。除去必要適可的身體鍛煉、娛樂活動及休閑時間外，均應安心、踏實、專注地攻讀專業書籍及其它類別的實用書籍。學習時應注意預習、聽講、復習、綜合分析對比聯系，以及所用時間比例。知識積累不僅應做到廣、博，更應做到專、精，力爭畢業時獲得優秀畢業生稱號。

大學第三年：大三是個收獲的季節，把自己的知識與能力結合起來，作好外出 求職 的準備，讓自己變的成熟穩重，有主見，有理智的人
 

四 2009年-2010年就業

我的特征：沉著，冷靜，有較強的交際能力，有理智的頭腦

成功標準：在企業或事業單位中是個有用的人才，能不斷開闊創新，尋找自我，檢視自我不斷提高自己，充實自己

主要職業領域：證券經紀人
 

五 實踐鍛煉方法

1、鍛煉自己的注意力，在嘈雜的環境里也能思考問題，正常工作。在大而嘈雜的辦公室里有意識地進行自我訓練。

2、養成良好的鍛煉、飲食、生活習慣。每天保證睡眠6-8小時，每周鍛煉三次以上。

3、充分利用自身的工作條件擴大社交圈、重視同學交際圈、重視和每個人的交往，不論身份貴賤和親疏程度。

認識自己了解自己。在確定了目標后，行動便成了關鍵的環節。沒有達成目標的行動，目標就難以實現，也就談不上事業的成功。這里所指的行動，是指落實目標的具體措施，主要包括工作、教育等方面的措施。小時候的夢想，從來就不曾遺忘，做個為教育付出自己的生命，在這個理想的激勵下，我不斷的努力，當我遇到困難和挫折的時候，是它給了我力量和自信。俗話說：“興趣是最好的老師。”但是我知道，一個人如想做好一件事，只有興趣是不行的，尤其是對我將來的目標，不僅需要興趣，還要學會寬容和真誠。一個人在社會當中總會遇上不能稱心如意的事情，有些時候只有寬容才能愈合創傷的奇妙的效果，寬容不僅僅是容忍缺點和錯誤，更是一種無言的教誨，寬容是一個人人格完善的體現，在寬容的過程中自己的心靈也會得到凈化和升華。真誠的力量是無窮的，人是有感情的動物，人的內心很容易被感動，引起人內心感動的因素很多，往往一句熱情的問候，一個燦爛的笑容，就足以喚醒一顆冷漠的心。現在的我，我必須踏踏實實地在學好專業課的同時，不斷地向課外擴展，豐富我的視野，為實現我的夢想的奠定堅實的基礎。

4.自身條件與職業需求的差距

要成為一名優秀的證券分析師，我現在還有很大的距離，第一，專業基礎知識不扎實，有待提高;第二，實戰經驗少，需要到實踐中去提升;第三，無證券從業人員資格證書。雖然困難重重，但是吾將上下而求索。相信，在不久的將來，這些問題都將不是問題!

坐而寫不如站而行，用毛主席的話作為結束語吧：最無益莫過于一日曝，十日寒，恒為貴，何必三更眠，五更起。或許我這里面的觀點有些偏激，純屬個人觀點，請讀者諒解。我只能說，“為了我的輝煌人生，我會笑對挑戰，奮力拼搏，因為我的未來不是夢”。


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